论文目录 | |
| 内容摘要 | 第1-6页 |
| abstract | 第6-14页 |
| 引言 | 第14-40页 |
| 一、选题来源与研究目的 | 第14-15页 |
| 二、文献综述 | 第15-35页 |
| 三、研究意义 | 第35-36页 |
| 四、研究思路与研究方法 | 第36-38页 |
| 五、研究创新与研究不足 | 第38-40页 |
| 第一章 综合化经营监管制度的法经济学理论基础及分析 | 第40-55页 |
| 第一节 商业银行综合化经营之涵义 | 第40-42页 |
| 第二节 综合化经营监管制度的法经济学相关理论 | 第42-50页 |
| 一、法律制度供求理论 | 第42-45页 |
| 二、法律制度成本收益理论 | 第45-46页 |
| 三、法律制度均衡理论 | 第46-48页 |
| 四、制度变迁理论 | 第48-50页 |
| 第三节 法经济学相关理论在综合化经营监管制度中的应用 | 第50-55页 |
| 一、综合化经营监管制度供求分析 | 第50-51页 |
| 二、综合化经营监管制度非均衡分析 | 第51-52页 |
| 三、综合化经营监管制度的路径依赖 | 第52-55页 |
| 第二章 商业银行综合化经营监管制度变迁进路考察及趋势 | 第55-68页 |
| 第一节 我国综合化经营监管制度变迁进路考察 | 第55-59页 |
| 一、第一阶段：一元金融监管时期(1949—1979年) | 第55-56页 |
| 二、第二阶段：初级综合化经营监管时期(1980—1992年) | 第56-57页 |
| 三、第三阶段：分业经营监管时期(1993—2000年) | 第57-58页 |
| 四、第四阶段：综合化经营监管探索时期(2001年至今) | 第58-59页 |
| 第二节 发达国家综合化经营监管制度变迁进路考察 | 第59-64页 |
| 一、美、英、日综合化经营监管制度变迁 | 第60-62页 |
| 二、发达国家综合化经营监管制度历史检视 | 第62-64页 |
| 第三节 综合化经营监管制度变迁动力与趋势 | 第64-68页 |
| 一、综合化经营监管制度变迁动力 | 第64-66页 |
| 二、综合化经营监管制度变迁趋势 | 第66-68页 |
| 第三章 我国商业银行综合化经营现状及风险特征分析 | 第68-90页 |
| 第一节 综合化经营的必然性 | 第68-74页 |
| 一、利率市场化改革外在驱动 | 第68-71页 |
| 二、市场竞争倒逼转型升级 | 第71-72页 |
| 三、科学技术发展提供支撑 | 第72-73页 |
| 四、金融监管环境提供条件 | 第73-74页 |
| 第二节 综合化经营的实现路径 | 第74-80页 |
| 一、内部路径：业务综合化 | 第74-77页 |
| 二、外部路径：金融集团 | 第77-80页 |
| 第三节 综合化经营的风险特征分析 | 第80-90页 |
| 一、业务跨部门跨产品跨市场 | 第80-82页 |
| 二、交易结构复杂监管难度高 | 第82-86页 |
| 三、规避监管弱化调控效率 | 第86-89页 |
| 四、金融创新日新月异 | 第89-90页 |
| 第四章 我国商业银行综合化经营监管制度供求及非均衡分析 | 第90-127页 |
| 第一节 综合化经营监管制度的需求分析 | 第90-96页 |
| 一、监管当局：确保金融安全与提高金融效率 | 第90-92页 |
| 二、商业银行：防范经营风险与提高经营效率 | 第92-94页 |
| 三、金融消费者：综合金融服务与权益保护 | 第94-96页 |
| 第二节 综合化经营监管制度供给主体及组织架构 | 第96-102页 |
| 一、供给主体：一委一行两会 | 第96-99页 |
| 二、基本框架：分业监管供给体制 | 第99-101页 |
| 三、协调方案：监管联席会议机制 | 第101-102页 |
| 第三节 综合化经营监管制度供给的具体维度 | 第102-113页 |
| 一、市场准入监管制度供给 | 第102-106页 |
| 二、资本充足监管制度供给 | 第106-109页 |
| 三、风险暴露监管制度供给 | 第109-110页 |
| 四、信息透明度监督制度供给 | 第110-113页 |
| 第四节 综合化经营监管制度非均衡分析 | 第113-127页 |
| 一、综合化现实与制度供给非均衡 | 第115-117页 |
| 二、金融创新与规则监管非均衡 | 第117-119页 |
| 三、跨业经营与分业监管非均衡 | 第119-121页 |
| 四、系统风险与宏观审慎监管非均衡 | 第121-124页 |
| 五、金融消费者权益保护与制度供给非均衡 | 第124-127页 |
| 第五章 我国商业银行综合化经营监管制度成本收益分析及实证检验 | 第127-148页 |
| 第一节 综合化经营监管制度成本收益分析 | 第128-133页 |
| 一、监管制度的收益分析 | 第128-129页 |
| 二、监管制度的成本分析 | 第129-133页 |
| 第二节 综合化经营监管制度收益的实证检验 | 第133-145页 |
| 一、研究指标 | 第134-136页 |
| 二、样本选择及期间 | 第136-139页 |
| 三、模型设定 | 第139页 |
| 四、实证结果分析 | 第139-142页 |
| 五、稳健性检验 | 第142-144页 |
| 六、结论及启示 | 第144-145页 |
| 第三节 综合化经营监管制度成本的实证检验 | 第145-148页 |
| 一、模型设定 | 第145-146页 |
| 二、样本选取 | 第146页 |
| 三、实证结果分析 | 第146-147页 |
| 四、结论及启示 | 第147-148页 |
| 第六章 商业银行综合化经营监管制度之域外借鉴 | 第148-174页 |
| 第一节 综合化经营监管之宏观审慎体系 | 第148-159页 |
| 一、新型伞式的美国监管体系 | 第149-154页 |
| 二、一线多头的日本监管体系 | 第154-157页 |
| 三、宏观审慎监管体系之中国借鉴 | 第157-159页 |
| 第二节 综合化经营监管之原则导向 | 第159-166页 |
| 一、美国的规则导向监管 | 第160-162页 |
| 二、英国的原则导向监管 | 第162-163页 |
| 三、原则导向监管之中国借鉴 | 第163-166页 |
| 第三节 综合化经营监管之消费者保护 | 第166-174页 |
| 一、美国金融消费者保护之监管 | 第167-169页 |
| 二、英国金融消费者保护之监管 | 第169-171页 |
| 三、金融消费者保护之中国借鉴 | 第171-174页 |
| 第七章 我国商业银行综合化经营监管制度的完善 | 第174-206页 |
| 第一节 原则导向监管之转型 | 第174-185页 |
| 一、加快综合化经营监管的原则导向转型 | 第175-180页 |
| 二、实现综合化经营监管的监管工具优化 | 第180-185页 |
| 第二节 宏观审慎监管架构之优化 | 第185-193页 |
| 一、引入成本收益理念 | 第185-188页 |
| 二、健全机构协调机制 | 第188-192页 |
| 三、建立风险预警机制 | 第192-193页 |
| 第三节 监管规范体系之健全 | 第193-200页 |
| 一、完善综合化业务监管规范体系 | 第193-196页 |
| 二、创制金融控股集团监管规范体系 | 第196-200页 |
| 第四节 金融消费者保护监管体系之构建 | 第200-206页 |
| 一、确立消费者保护目标 | 第200-201页 |
| 二、设立独立的保护机构 | 第201-202页 |
| 三、实现保护机制多元化 | 第202-206页 |
| 结语 | 第206-208页 |
| 参考文献 | 第208-225页 |
| 致谢 | 第225-227页 |
| 攻读学位期间的科研成果 | 第227页 |
