论文目录 | |
| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-19页 |
| 导言 | 第19-23页 |
| 一、问题的提出：金融创新理论的发展与金融监管体制演进 | 第19页 |
| 二、选题的背景和意义 | 第19-20页 |
| 三、现有文献综述 | 第20-22页 |
| 四、研究方法 | 第22-23页 |
| 第一章 传统金融监管理论概述 | 第23-36页 |
| 第一节 传统金融监管权的来源与法理依据 | 第23-29页 |
| 一、传统金融监管权的来源——宏观审慎需求 | 第23-26页 |
| 二、宏观审慎监管的法理依据 | 第26-29页 |
| 第二节 传统金融监管理论主要内容 | 第29-36页 |
| 一、金融监管的成本—收益理论 | 第29-31页 |
| 二、金融监管的边界有效性理论 | 第31页 |
| 三、功能监管理论 | 第31-36页 |
| 第二章 互联网金融的格局与监管困境 | 第36-56页 |
| 第一节 互联网金融的本土化格局 | 第36-40页 |
| 一、互联网金融的经济和技术基础 | 第36-37页 |
| 二、互联网金融对传统金融业态的良性冲击 | 第37-38页 |
| 三、互联网金融创新的业态归类 | 第38-40页 |
| 第二节 传统监管应对互联网金融创新的困局 | 第40-56页 |
| 一、宏观审慎监管的实施困境 | 第40-43页 |
| 二、偏重事后追责的低效 | 第43-47页 |
| 三、刚性监管忽视市场需求 | 第47-51页 |
| 四、偏重刑事处置忽视商事规则 | 第51-54页 |
| 五、条块监管的主体乱局 | 第54-56页 |
| 第三章 互联网金融背景下监管边界的理论重构 | 第56-91页 |
| 第一节 重构金融监管边界理论的原因 | 第56-60页 |
| 一、互联网金融中市场主体的变化决定了监管边界的变化 | 第56-58页 |
| 二、市场与政府关系的变化决定了监管边界的变化 | 第58-59页 |
| 三、克服传统法律规制弊端的解决路径 | 第59-60页 |
| 第二节 互联网金融创新中金融消费者保护理论的诠释 | 第60-75页 |
| 一、金融消费者保护理论的提出与阐释 | 第60-62页 |
| 二、金融消费者的概念界定——逻辑起点 | 第62-71页 |
| 三、互联网金融消费者保护的理论基础 | 第71-73页 |
| 四、互联网金融消费者权利的内涵——保护客体 | 第73-75页 |
| 第三节 金融消费者保护制度的域外适用——路径选择 | 第75-83页 |
| 一、美国金融消费者保护的特点 | 第75-78页 |
| 二、英国金融消费者保护的措施 | 第78-81页 |
| 三、欧盟金融消费者保护措施 | 第81-83页 |
| 第四节 互联网金融消费者保护规则初探 | 第83-89页 |
| 一、保护金融消费者权益的法理依据 | 第83-85页 |
| 二、权益维护的核心——知情权保障体系的建构 | 第85页 |
| 三、信息披露规则的明确 | 第85-87页 |
| 四、适合性规则（Suitability Rule） | 第87-88页 |
| 五、其他规则 | 第88-89页 |
| 第五节 小结：知情权是互联网金融消费者保护的核心 | 第89-91页 |
| 第四章 P2P网络信贷平台的监管边界探究——金融消费者保护 | 第91-115页 |
| 第一节 P2P网络信贷平台的历史渊源与优势 | 第91-93页 |
| 一、P2P网络信贷平台的历史渊源 | 第91-92页 |
| 二、P2P网络信贷平台的优势与影响 | 第92-93页 |
| 第二节 我国P2P网络信贷的发展现状 | 第93-94页 |
| 第三节 P2P网络信贷平台的模式 | 第94-98页 |
| 一、P2P网络信贷平台的类型化 | 第94-95页 |
| 二、P2P网络信贷平台的衍生模式 | 第95-98页 |
| 第四节 P2P网络信贷的风险分析 | 第98-104页 |
| 一、P2P网络信贷平台存在的共有风险 | 第98-100页 |
| 二、纯信息撮合匹配平台存在的风险 | 第100-101页 |
| 三、承担本金及利息担保责任的平台 | 第101-103页 |
| 四、债权转让模式 | 第103-104页 |
| 第五节 P2P网络信贷平台的担保模式与去担保进程 | 第104-108页 |
| 一、P2P网络信贷平台的担保模式 | 第104-105页 |
| 二、P2P网络信贷平台担保模式的类型化与问题 | 第105-107页 |
| 三、P2P网络信贷平台的去担保化的路径探索 | 第107-108页 |
| 第六节 P2P网络信贷的国外借鉴与启示 | 第108-110页 |
| 一、美国将P2P网络贷款证券化的歧路 | 第108-109页 |
| 二、英国的底线监管模式 | 第109-110页 |
| 三、韩国的适用型监管 | 第110页 |
| 第七节 P2P网络信贷平台的监管思路探讨——以金融消费者保护为宗旨 | 第110-113页 |
| 一、底线监管的表态与归纳 | 第110-111页 |
| 二、平台定位为信息中介 | 第111页 |
| 三、独立资金托管 | 第111-112页 |
| 四、完善的信息披露制度 | 第112页 |
| 五、准入机制 | 第112-113页 |
| 六、行业自律 | 第113页 |
| 七、制定生前遗嘱 | 第113页 |
| 第八节 小结：金融消费者保护是金融创新的边界 | 第113-115页 |
| 第五章 股权众筹——金融创新与消费者保护的博弈 | 第115-126页 |
| 第一节 众筹的类型化和股权众筹的优势 | 第115-118页 |
| 一、众筹的类型化 | 第115-116页 |
| 二、股权众筹的优势与影响 | 第116-118页 |
| 第二节 金融消费者保护的必要性分析 | 第118-122页 |
| 一、股权众筹的风险 | 第118-120页 |
| 二、众筹创新的法律边界 | 第120-122页 |
| 第三节 监管边界的厘定：股权众筹中消费者权益保护机制 | 第122-125页 |
| 一、消费者适当性规则 | 第122-124页 |
| 二、股东权益保障机制 | 第124页 |
| 三、股权众筹社交性对消费者的保护 | 第124-125页 |
| 第四节 小结：监管边界的准确厘定是判断创新好坏的前提 | 第125-126页 |
| 第六章 第三方网络支付的金融消费者保护 | 第126-141页 |
| 第一节 第三方网络支付平台与消费者的法律关系分析 | 第126-128页 |
| 一、委托代理关系 | 第126-127页 |
| 二、保管法律关系 | 第127页 |
| 三、信用担保关系 | 第127-128页 |
| 第二节 第三方网络支付中金融消费者权益保护的法理依据 | 第128-130页 |
| 一、平衡第三方网络支付平台与消费者之间失衡的法律地位 | 第128-129页 |
| 二、维护金融消费者的资金安全 | 第129页 |
| 三、维护金融消费者隐私权 | 第129-130页 |
| 四、保障金融消费者知情权 | 第130页 |
| 第三节 第三方网络支付平台的资金管理制度 | 第130-136页 |
| 一、资金管理制度的必要性分析 | 第130-131页 |
| 二、资金管理制度的外国立法经验 | 第131-136页 |
| 第四节 第三方网络支付平台消费者权利保障机制 | 第136-139页 |
| 一、金融消费者隐私权 | 第136-138页 |
| 二、金融消费者知情权 | 第138-139页 |
| 第五节 余额宝的风险与消费者保障机制 | 第139-141页 |
| 一、余额宝的风险分析 | 第139-140页 |
| 二、余额宝消费者的权益保障机制 | 第140-141页 |
| 结语：互联网金融创新与监管边界的反思 | 第141-144页 |
| 参考文献 | 第144-149页 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第149-150页 |
| 后记 | 第150-151页 |
