基于内部控制视角的商业银行操作风险管理研究——以中国邮政储蓄银行W市分行为例 |
论文目录 | | | 摘要 | 第1-5页 | | ABSTRACT | 第5-11页 | | 1 绪论 | 第11-19页 | | · 研究背景和研究意义 | 第11-12页 | | · 研究背景 | 第11页 | | · 研究意义 | 第11-12页 | | · 国内外研究现状 | 第12-15页 | | · 国外研究现状 | 第12-13页 | | · 国内研究现状 | 第13-15页 | | · 国内外研究评述 | 第15页 | | · 研究内容与方法 | 第15-17页 | | · 研究内容 | 第15-16页 | | · 研究方法 | 第16-17页 | | · 技术路线与创新点 | 第17-19页 | | · 技术路线 | 第17-18页 | | · 创新点 | 第18-19页 | | 2 相关理论基础 | 第19-24页 | | · 内部控制的理论概述 | 第19-20页 | | · 商业银行操作风险的理论概述 | 第20-21页 | | · 商业银行操作风险的定义 | 第20页 | | · 商业银行操作风险的分类 | 第20-21页 | | · 操作风险的特征 | 第21页 | | · 操作风险与内部控制之间的关系 | 第21-24页 | | · 操作风险管理与内部控制的相关性分析 | 第21-22页 | | · 内部控制对操作风险管理的有效性分析 | 第22-24页 | | 3 商业银行操作风险现状分析 | 第24-27页 | | · 商业银行操作风险现状 | 第24页 | | · 商业银行风险管理模式 | 第24-25页 | | · 商业银行风险操作风险关键性环节分析 | 第25-27页 | | · 前台营运是操作风险集中频发地带 | 第25页 | | · 高度专业化的中间业务是操作风险防控难点 | 第25-26页 | | · 资产信贷业务是操作风险防控重点 | 第26页 | | · 计算机网络的支持是操作风险的着力点 | 第26-27页 | | 4 中国邮政储蓄银行W市分行操作风险分析 | 第27-35页 | | · 中国邮政储蓄银行W市分行简介 | 第27页 | | · 中国邮政储蓄银行W市分行操作风险管理现状 | 第27-31页 | | · 内部控制体系组织架构建设情况 | 第28页 | | · 内部审计和外部审计开展情况 | 第28-29页 | | · 监管部门检查发现问题及表现 | 第29-31页 | | · 邮储银行W市分行风险具体案例 | 第31页 | | · 原因分析 | 第31-35页 | | · 合规意识不足 | 第31-32页 | | · 风险管理基础薄弱 | 第32-33页 | | · 员工专业素质亟待提高 | 第33页 | | · 绩效考核机制不完善 | 第33-34页 | | · 代理营业机构劳务派遣人员占比高存隐患 | 第34-35页 | | 5 中国邮政储蓄银行W市分行操作风险防控建议 | 第35-41页 | | · 建立操作风险控制环境 | 第35-36页 | | · 构建合规的文化建设理念 | 第35页 | | · 提高风险管理意识 | 第35-36页 | | · 完善绩效考评制度 | 第36页 | | · 提升服务质量 | 第36页 | | · 健全内部操作风险控制机制 | 第36-38页 | | · 强化组织结构建设 | 第36-37页 | | · 完善风险管理员机制 | 第37页 | | · 优化内控制度的制定机制 | 第37-38页 | | · 全面提升精细化管理水平 | 第38页 | | · 重视信息化内部管理平台的建设 | 第38-39页 | | · 强化操作风险管理信息技术应用 | 第38-39页 | | · 构建行业性的操作风险损失数据库 | 第39页 | | · 完善风险信息交流与报告制度 | 第39页 | | · 科学运用操作风险监测手段 | 第39-40页 | | · 加强代理机构人员管理，提升人才队伍建设水平 | 第40-41页 | | · 扩大对专业人才的引进 | 第40页 | | · 强化员工行为管理 | 第40页 | | · 加强代理机构人员管理 | 第40-41页 | | 6 研究结论与展望 | 第41-43页 | | · 研究结论 | 第41页 | | · 研究局限与展望 | 第41-43页 | | 参考文献 | 第43-45页 | | 致谢 | 第45页 |
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